В РФ готовят платформу для проверки «антиотмывочной» истории

На платежном рынке обсуждается создание сервиса для работы с клиентами-«отказниками», операции которых заблокировали по подозрению в нарушении «антиотмывочного» закона. Об этом «Известиям» рассказали в БКС Банке. Запуск платформы может быть полезен, согласились в Промсвязьбанке, «Зените» и крымском РНКБ.

«Предполагается, что в сервисе будет предусмотрен личный кабинет: после прохождения авторизации клиент сможет увидеть, есть ли в его адрес официально зафиксированные сведения по «антиотмывочному» закону со стороны кредитных организаций и какой именно банк выступает их источником. Банки заинтересованы в сокращении пути реабилитации и упрощении коммуникации с кредитными организациями и регулятором для добросовестных клиентов», — пояснили «Известиям» в БКС Банке.

Возможный вариант функционирования портала — по аналогии с бюро кредитных историй. Клиенту может предлагаться провести несколько бесплатных проверок в год.

Банки обязаны проверять клиентов и их операции на соответствие «антиотмывочному» закону. При возникновении подозрений гражданам или юрлицам отказывают в обслуживании или блокируют отдельные операции. Тогда данные о клиенте отправляются в ЦБ и вносятся в черный список. Сейчас для исключения из него нужно предоставить необходимые документы и пройти процедуру реабилитации сначала внутри банка, а затем — при получении отказа — в межведомственной комиссии при ЦБ.

Подробнее читайте в эксклюзивном материале «Известий»:

Риск в профиль: для попавших в черные списки банков предложили создать спецсервис